Основные причины для инвестиций в золото — главные понятия и рекомендации, как вложить деньги с умом

Золото – металл, который ценится не одно тысячелетие. Со времен фараонов оно считалось атрибутом власти и богатства, исполняя функцию денег. Так было несколько тысячелетий назад, так происходит и сейчас.

В настоящее время наличные деньги, сменившие золото, фактически не несут никакой ценности, если только они не подтверждены золотым запасом страны. Именно поэтому, инвестиции в золото считаются одним из самых безопасных и прибыльных вариантов для вложения средств.

Золото слабо подвержено воздействию кризисов и востребовано как драгоценный металл несмотря ни на что. Это позволяет утверждать, что золото является той единой мировой валютой, которая будет нужна всегда и везде.

Процесс таких вложений имеет ряд особенностей, с которыми необходимо ознакомиться перед тем, как инвестировать в золото.

Кому выгодны вклады в золото?

Что такое и зачем нужны вклады в золото? Согласно данным анализа, последние десятилетия золото слабо интересовало жителей нашей страны как инвестиция. Отчасти это связано с тем, что простые люди были лишены возможности приобретать золото для инвестирования. С другой стороны, существовали более привлекательные и перспективные области, заполучившие внимание инвесторов.

  • С наступлением 2000-х годов банки по всему миру повально продавали запасы золота. В тот момент сформировалось ощущение, что курс рухнет, а золото не выдержит и потеряет свой статус «гаранта». Но ожидания не оправдались.
  • В тот момент, когда банковская система буквально стала разваливаться, инвестиционное золото стало как никогда привлекательно.  Люди, хранящие свои сбережения в драгоценных металлах, смогли пережить трудное для всего мира время с наибольшим комфортом.
  • Именно после этого кризиса многие всерьёз задумались о «золотом» инвестировании для обеспечения финансовых гарантий. Такие мысли посещали как рядовых инвесторов, так и банковские системы.
  • Банки осознали, что существующая валютно-денежная система работает не безупречно и не застрахована от повторных обвалов. В тот момент прекратилась тотальная продажа золотых запасов, а стартовал обратный процесс – началась активная скупка золота банками, что увеличивало спрос на него ежедневно.
  • Увеличение спроса повлекло за собой рост цен. Такая динамика была благоприятна для инвесторов, сделавших «золотые» вложения до мирового кризиса.
  • Нестабильная ситуация в политической и экономической сферах является благоприятным фактором для владельцев драгоценных металлов.
  • На рост цен могут влиять непредвиденные результаты выборов, разлад у высших уровней власти, несвоевременное закрытие долгов по кредитным обязательствам между странами, дискуссионные вопросы в странах ЕС, инфляция и многое другое.

Вас может заинтересовать:  Как купить золото и золотые слитки в Сбербанке?

В период кризиса, многие поддаются панике и начинают скупать разнообразные акции или объекты недвижимости. Если нет опыта работы с фондовым рынком, от таких шагов стоит воздержаться.

Другим вариантом капиталовложений становится открытие своего бизнеса. Это тоже довольно рискованный проект, так как предугадать развитие бизнеса в условиях кризиса крайне сложно.

Поэтому инвестирование в золото станет отличным вариантом для тех, кто нацелен на стабильность и долгосрочный результат.

Плюсы и минусы инвестиций в драгоценный металл

Безусловно, как и в любом вопросе, в вопросе вложения средств в золото существуют свои положительные и отрицательные стороны.

К плюсам можно отнести следующие:

  1. Даже глобальные изменения в мировой экономике не смогут обесценить золото.
  2. Вложение сбережений в золото обеспечит сохранность средств на период кризиса.

К минусам же относятся:

  1. Возможные потери от краткосрочного инвестирования. Такие убытки могут быть вызваны колебаниями на рынке, что делает золото не самым интересным предложением для короткого вложения средств.
  2. Отдельные виды вложений в золото, не дают обладания физическим металлом, следовательно, гарантией получения прибыли являются только действующие нормы права в данной области, а также репутация выбранной организации.

Рассуждать о выгодах размещения инвестиций в золоте можно весьма долго.

Кто-то может избрать такой вариант для обеспечения стабильности, не надеясь заработать.А кто-то постарается воспользоваться ситуацией и увеличить свой капитал, проанализировав текущую ситуацию.

Оба варианта имеют место быть. Лишь сам инвестор вправе решать, какой вариант окажется для него верным.

Способы вложения в золото

На текущий момент существует внушительный опыт работы с золотом. Вкупе с современными инструментами обращения с «золотыми» вкладами это дает несколько вариантов для инвестирования. Можно выделить 5 основных видов вложений в золото, о которых мы расскажем ниже.

Золотые слитки

Говоря о вложениях средств в золото, в голове сразу всплывает картинка с изображением золотых слитков.

Приобретение золотых слитков кажется самым логичным вариантом вложения и имеет ряд преимуществ.

Во-первых, покупая слитки, человек получает физическое обладание металлом и не зависит от стабильности банка. Ему не нужно следить за его репутацией и наличием лицензии после приобретения металла.

Во-вторых, изменения законодательства в вопросе регулирования рынка драгоценных металлов практически не влияют на владельцев золотых слитков.

На данный момент торговлей слитками в России занимается всего несколько банков. Лидирующее место по инвестициям в золото занимает Сбербанк (проводит 65% всех операций с золотом).  Также есть и другие крупные игроки этого направления, такие как ВТБ.

Несмотря на описанные выше плюсы, покупка слитков является не самым удобным вариантом, так как имеет ряд серьёзных минусов:

  1. Налогообложение приобретения. Согласно налоговому законодательству РФ, при покупке физического золота в его цене учтён НДС. Иными словами покупатель платит 18% поверх реальной цены металла. При возврате слитков банку этот налог не включается в цену продажи. Таким образом, если в период владения слитком ситуация на рынке оставалась спокойной и рост цены металла отсутствовал, заработать на продаже не получится.
  2. Не менее важным вопросом является вопрос хранения слитков. Приобретая золотые слитки необходимо заранее озаботиться этим вопросом. На текущий момент существует два варианта хранения – сейфовая ячейка в специальном учреждении или покупка сейфа в дом. Оба варианта хранения потребуют дополнительных затрат, а также дадут новый повод для тревог. Ведь учреждения, занимающиеся предоставлением ячеек, не дают 100% гарантию сохранности, так же как и хранение дома. Помимо прочего, к хранению слитков нужно относиться очень аккуратно. Одна царапина на слитке послужит поводом для отказа покупки банком либо существенно снизит его стоимость.

Несмотря на перечисленные минусы, данный способ инвестирования может работать, но требует пересмотра на законодательном уровне. Его привлекательность увеличится с отменой НДС при покупке по примеру зарубежных стран.

Таким образом, на сегодняшний день приобретение слитков является не лучшим способом инвестирования и рассмотрения заслуживают другие варианты.

Инвестиции в золотые монеты

Разделяют золотые монеты 2 видов – коллекционные и инвестиционные. Покупкой коллекционных монет, как правило, занимаются нумизматы, так как остальные люди мало понимают в их ценности. Большинство людей выбирают вложения в инвестиционные монеты. Их стоимость приближена к цене золота и не имеет привязки к номиналу монет.

Инвестирование в золотые монеты является более распространенным вариантом вложения средств в золото. В отличие от приобретения слитков, в цену монет не включается НДС, но это не означает, что здесь нет «подводных камней»:

  • Большая разница между ценой покупки и ценой продажи монет банком. Как правило, банки включают в стоимость покупки монет размер своих комиссионных. Эта комиссия «съедает» всю прибыль, превращая монеты в красивый сувенир или оригинальный подарок.
  • Сложность продажи. На сегодняшний день большое число банков занимается продажей золотых монет, но в приобретении заинтересованы единицы. Таким образом, бывает не просто сдать монеты и получить желаемую выгоду. Но это проблема скорее небольших городов, таким мегаполисам как Москва, Уфа, Екатеринбург не стоит бояться таких сложностей.
  • Вопрос безопасности. Как и с приобретение слитков, покупая монеты, необходимо продумать варианты их хранения.

Вас может заинтересовать:  Как узнать курс золота в Сбербанке России?

Торговля на бирже

Другой вариант заработка на золоте – заняться биржевой торговлей. Но так как далеко не все люди разбираются в биржевой торговле, все чаще люди прибегают к услугам брокеров. Выбирая такой метод, стоит помнить 2 вещи:

  1. Рекомендуется не для новичков, а для опытных инвесторов.
  2. Дилер должен быть надежным и платежеспособным – именно от этого будет зависеть ваше обогащение.

Акции золотодобывающих предприятий

Инвестиции в золотодобывающий сегмент также заслуживают внимания при выборе способа инвестирования. Для приобретения акций выбирается компания, занятая добычей золота.

Прибыль получается при росте цен на само золото, а также при росте акций определенного учреждения. Таким образом, золотодобыча приносит больше прибыли, а также дополняется дивидендами от инвестирования.

Но, как и все виды вложений, покупка акций компании также подвержена риску. В данном случае риском является возможный крах компании, вероятность которого никогда нельзя исключать.

Обезличенные металлические счета

  • Обезличенный металлический счет (ОМС) является довольно распространенным и весьма удобным способом инвестирования. Принцип его действия — человек кладет на счет слиток или денежные средства, равные определенному количеству золота, как правило, под 1,5-2% годовых. Клиент вправе требовать от банка исполнения обязательств по выплате денег в пределах стоимости слитка.
  • Также он может получить на руки и сам слиток, уплатив положенный размер НДС.
  • Вложение средств в ОМС хорошо реализуются и не требуют хранения золотого запаса. Но выбирая данный способ инвестиций, следует серьёзно отнестись к выбору банка.
  • При таком виде вложений именно банк является гарантом исполнения обязательств, так как по законодательству, ОМС не подлежат страхованию как обычные денежные вклады.

Резюмируя всё написанное выше, можно сказать, что инвестиции в золото – это отличный вариант обезопасить свой капитал на случай непредвиденных ситуаций в экономической сфере.

Если рассматривать вложение средств в золото как вариант инвестирования, необходимо помнить, что это долгосрочный проект, нацеленный на стабильный и надёжный результат.

Источник: http://VseoZolote.ru/investicii/vlozheniya-v-zoloto-komu-vygodny.html

Инвестиции в золото: тенденции современного рынка

Золото – драгоценный метал, который ценится уже не одну тысячу лет. С древних времен оно было мерилом богатства, осуществляло функцию денег. Сейчас, по сути, бумажные деньги заменили реально золото лишь по тому, что их удобнее использовать, но они сами по себе ничего не стоят, если не подкреплены определенным золотым запасом страны.

Многие считают, что инвестиции в золото – это очень правильный и обдуманный шаг, который обеспечит Вас финансовую стабильность и независимость.

От части такое суждение правильно, ведь золото не сильно подвержено экономическому влиянию кризисов, а спрос на драгоценный метал будет всегда, чтоб не случилось. Можно сказать, что золото – это единая мировая валюта, которая будет актуальна всегда и везде.

Сегодня мы поговорим про инвестиции в золото, постараемся разобраться насколько они выгодны на данном этапе развития экономики, и есть ли перспективы у подобного рода инвестиций.

Если проанализировать последние несколько десятилетий, то можно увидеть, что инвестирование в золото не пользовалось большой популярностью среди населения нашей страны. С одной стороны это обусловлено невозможностью простых людей покупать драгоценные металлы, а с другой тем, что были рентабельные и перспективные ниши, которые заслужили большего внимания инвесторов.

Читайте также:  Как относиться к золотым украшениям без пробы - как отличить бижутерию от золота, советы и секреты

Инвестиции в золото: основные понятия и рекомендации

Начало 2000-х годов вообще ознаменовалось тем, что многие крупные мировые банки массово сбывали свои золотые запасы.

Тогда казалось, что курс обвалится до минимума, и золото утратит свою статус «гаранта», пошатнется его стабильность, и людям метал будет нужен лишь для того, чтоб любоваться красивыми отливами и блеском. Но кризис мировой экономики расставил все на свои места.

Именно тогда, когда банковская система начала трещать по швам, инвестиции в золото громко заявили о себе. Люди, сберегающие основные капиталы в драгоценных металлах, смогли максимально легко перенести трудные для сего финансового мира времена.

Именно после этих «черных» месяцев многие задумались о том, чтоб инвестировать свои деньги в золото, тем самым уберечься от возможных колебаний валютного рынка.

Банки тоже начали понимать, что такая хваленная валютно-денежная система дает сбои, причем очень сильные. Если уже раз она упала в глубокую кому, то нет гарантии, что это не повториться в ближайшем будущем.

Массовая продажа золота прекратилась, и начался обратный процесс – банки активно скупали драгоценный метал, увеличивая спрос каждый день.

А если растет спрос, то растут и цены, что было очень выгодно тем, кто инвестировал в золото до мирового финансового кризиса.

Положительным фактором для «золотых» инвесторов являются дестабилизирующие ситуации в области политики и экономики.

Это могут быть непрогнозируемые итоги выборов, кризисы в высших эшелонах власти, несвоевременное погашение между странами долгов по кредитным обязательствам, невозможность прийти к единому выработанному плану по ликвидации последствий кризиса в Европе и США, спорные ситуации в странах ЕС, инфляционные процессы и целый ряд других причин.

Инвестиции в золото: сухие цифры и факты скажут многое

  • Можно долго говорить о том, выгодны ли инвестиции в золото. Может подобного рода вложения нужно использовать лишь как гарантию стабильности, без надежды заработать, а может стоит проанализировать ситуацию, купив золото на граничной отметке и подождать пика роста цены за грамм? Тут уже каждый сам для себя выбирает оптимальный вариант.
  • Хотелось бы сейчас привести лишь некоторые факты, которые помогут Вам понять, что инвестиции в золото – это довольно таки выгодно и перспективно.
  • Если опираться на официальные данные 2007 года, то курс золота согласно центральному банку России был на уровне 13402 рубля за третейскую унцию (31 грамм). Уже через год цена выросла на 5000 рублей и составила чуть более 18000. В мае 2012 был зафиксирован некий пик, когда цена третейской унции оценивалась в 50376 рублей. Не тяжело посчитать, что за 5 лет курс вырос почти в 4 раза.
  • На момент написания данной статьи курс золота составляет 47884 рубля за третейскую унцию.
  • Как видим, многие из тех, кто вложил свои капиталы в драгоценный метал до мирового кризиса, не только сохранили свои деньги, но и смогли их преумножить более чем в 3 раза.
  • Насколько это реально сейчас? Конечно, о таких невероятных скачках говорить тяжело, ведь курс более-менее стабильный, да и экономическая ситуация в мире не предвещает ничего опасного.

Но вывод очевиден – инвестиции в золото оправданы и имеют определенные перспективы. Как ни как, с каждым годом экономика многих ведущих стран дает сбой, что отражается и на мировой стабильности. Поэтому, лучше перестраховаться и вложить свободный капитал в вечную валюту – золото.

Инвестиции в золото: как сделать правильный выбор?

Остается без ответа лишь один вопрос – какой вид инвестиций в золото выбрать? Давайте рассмотрим 4 основных способа приобретения золота, и дадим оценку каждому из них.

  • Инвестирование в золотые слитки

Покупка золота в виде слитков – это не самый оптимальный и выгодный вариант инвестирования в драгоценный метал. В этом случае, в стоимость слитка будет входить налог на добавленную стоимость, который вам не возместят при продаже.

Такой способ инвестирования был популярен начиная с конца 90-х годов, когда люди окончательно утратили веру в банковскую систему, и искали любые пути застраховать свои сбережения. Как правило, покупались слитки от 20 до 100 грамм, которые потом хранились в домашних сейфах. Со временем ажиотаж начал утихать, и люди все меньше и меньше забирали золотые слитки из банков.

Да и сейчас, если вы решите хранить золото дома, то стоит это делать крайне аккуратно. Одна царапина на слитке, и банк уже может его не принять, либо же существенно снизить стоимость.

На данный момент покупкой и продажей золота в России массово занимаются только несколько банков. В первую очередь – это Сбербанк России, который проводит более 65% всех операций касательно золота. Также есть еще несколько заметных игроков данного рынка — Номос-банк, ВТБ, Никойл.

  • Если же вы решили инвестировать в золотые слитки, то возможность избежать уплаты налогов будет лишь в том случае, если не будете забирать его из банка, и положите в личную ячейку, аренду которой тоже придется оплатить.
  • Плюс ко всему, комиссии при продаже банку (которые могут доходить до 10%) помогут окончательно «съесть» вашу прибыль.
  • Однако, у этого способа есть перспективы, если государство пойдет по примеру большинства своих зарубежных коллег и отменит НДС при покупке слитка (сейчас такая возможность обсуждается в Государственной Думе).
  • Вывод очевиден – если хотите в данный момент инвестировать в золото посредством покупки слитков, то лучше повремените и рассмотрите иные варианты, о которых мы напишем ниже.

Инвестиции в золотые монеты

Это уже более известный и прибыльный способ инвестиций в золото. Многие россияне на данный момент выбирают именно подобного рода вложения денег. Не стоит путать обычные золотые монеты, и инвестиционные.

В первую очередь инвестиционные отличаются тем, что имеют хорошее качество золота, интересный дизайн, высокую сложность чеканки. Подобного рода монеты очень ликвидны, и вы без труда сможете купить или продать их.

Стоит отметить, что многие банки, да и частные финансовые учреждения, с радостью покупают золотые монеты.

Кстати, монеты есть не только золотые, а такие, в основе которых лежит высококачественное серебро. Детально инвестиции в серебро мы рассматривали в статье «Инвестиции в серебро: есть ли выгода и перспективы?»

Инвестирование в золотые монеты имеет и ряд недостатков:

  • Очень много банков продают золотые монеты, но не так уж и много их принимают. Очень часто банк работает только на продажу, и когда стает вопрос о том, что нужно получить денег за монету, то довольно тяжело найти покупателя. Хотя если вы живете в большом городе, то можно об этой проблеме забыть.
  • Большая разница между ценой продажи и покупки монеты. Очень часто банки вкладывают в цену свои комиссионные, которые бывают просто невероятных размеров. Таким образом монеты становятся просто красивым подарком или атрибутом в вашем доме, но никак не перспективной инвестицией.

Что бы как-то минимизировать убытки клиентам предлагают скидки при покупке больших партий монет, в районе 2,5 – 4%. Но здесь речь идет о масштабах в 100 «золотых червонцев», или 500 серебряных «Соболей». Чтобы не платить подоходный налог в 13%, необходимо держать монеты более 3-х лет.

Если же вы просто коллекционируете монеты, и не планируете зарабатывать на скачках курса, то можете обратиться в Сбербанк, ведь он совершенно недавно начал продавать изысканные золотые монеты других государств.

Статья в тему: Классификация и виды инвестиций: основные понятия

ОМС – Обезличенные металлические счета

Это еще один очень разумный и выгодный способ инвестиции в золото. Заключается он в том, что вы кладете на счет золотой слиток, либо же денежную сумму, которая эквивалентна определенному количеству золота. Банки предлагают небольшие проценты под такие вклады, как правило 1.5-2% годовых.

Для нас не совсем понятен вопрос относительно налогообложения ОМС. Если кому-то будет данный вопрос интересен, то можете прочитать детальнее на профильных сайтах или официальных страницах банков.

Хотелось бы еще добавить, что в Европе и США инвестирование в золото посредством ОМС является самым распространенным. Это выгодно как для вкладчиков, которые получают еще определенный процент, так и банкам.

Если вы решили открывать свой счет, то очень внимательно отнеситесь к выбору финансового учреждение. Лучше всего вкладывать в большие банки, имеющие огромные капиталы, серьезную поддержку и влиятельное имя. Не поддавайтесь обещаниям больших процентов.

Лучше получать мало, но спать спокойно, зная, что завтра ваше золото будет на месте.

Торговля на бирже

Существуют 2 способа осуществить инвестиции в золото через биржу: можно купить как акции золотодобывающих компаний, например, «Полюс Золото», так и вложиться в деривативы (фьючерсы и опционы) на золото на бирже РТС.

Этот способ не для начинающих инвесторов, а для финансистов со стажем. Но здесь же и самые низкие издержки.

Если не сильны в аналитике – вам будут полезны общие фонды банковского управления (ОФБУ) –они также занимаются подобной деятельностью .

Торговля на бирже связана с определенными рисками. Ниже приведем график, на котором вы можете увидеть график роста и падения цены на золото за последние три года. Максимальный курс был в середине июля 2011, и составлял 1813 долларов за унцию. Сейчас же, на момент написания статьи, цена за унцию была 1332 доллара. Радует тенденция, что за последний месяц цена плавно, но стабильно растет.

Говоря про золото, многие сразу же вспоминают ювелирные изделия и коллекционные монеты. Скажем сразу – что это не инвестиция, ведь цена данных товаров значительно превышает реальную цену драгоценного метала потраченного на их изготовление. Да и купив украшение за одну цену, вы его продадите на порядок дешевле.

Читайте также:  Рекомендации по чистке золота в домашних условиях содой и другими подручными средствами - эффективные способы и полезные советы

Инвестиции в золото: делаем вывод из всего вышесказанного

Подводя итог всему, о чем мы писали, можно сказать, что инвестиции в золото – это отличный способ сберечь свои финансы и уберечь их от различного рода проблем в мировой экономике.

Если же рассматривать золото как возможную инвестицию, то стоит понимать, что это очень долгосрочное вложение, которое имеет главный плюс – стабильность и надежность.

Не ждите огромных прибылей, ведь таких скачков цен как это было после кризиса уже не предвидится в ближайшем будущем.

Курс то падает, то растет, причем чтоб предугадать такие скачки, и попытаться заработать на разнице курсов, нужно тщательно и детально заниматься аналитикой, изучать рынок, следить за тенденциями в мире.

Делая вложения в золото, немаловажно выбрать подходящий момент: часто минимальные цены бывают в январе-феврале и с середины июня по середину августа. Сейчас появляются компании, позволяющие покупать золото удаленно в других странах (где меньше издержки при операциях).

В нашей статье «Инвестиции – основные понятия» мы говорили, что никогда нельзя весь свой капитал вкладывать в что-то одно. Золото не принесет больших прибылей, а может лишь подстраховать.

Поэтому, не стоит более 15% своего капитала вкладывать в драгоценные металлы. Существует масса других перспективных и довольно интересных ниш, которые способны принести большую прибыль за значительно меньший промежуток времени.

Источник: http://biz-anatomy.ru/vse-stati/investicii/investicii-v-zoloto-est-li-vygoda-i-perspektivy

Есть ли смысл хранить деньги в золоте

Остается ли золото надежным средством для сохранности средств? Как инвестировать в золото? Какие риски существуют? Кто определяет стоимость доллара? Какую роль на рынке золота играет Шанхай? На эти вопросы Pravda.Ru отвечает вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский.

Золото сильно скачет в цене

— Что представляет собой золотой рынок с точки зрения спроса. Ведь насколько я знаю часть золота идет в промышленность, прежде всего в электронную, часть золота идет в ювелирную отрасль, часть золота идет в монеты, часть золота идет в слитки.  — Примерно пополам делится этот рынок. Половина — это инвестиционное золото, которое составляют слитки и золотые монеты, и еще половина — это ювелирное золото. И крупнейшие потребители ювелирного золота — это традиционно Азия, Индия и Китай. И примерно только 10 процентов рынка — это промышленность. То есть, как вы правильно сказали, платы всякие и так далее.

— Золото скачет в цене, причем довольно сильно скачет. Давайте разберемся, что такое мировая цена золота, потому что буквально до последнего месяца было принято считать, что цена золота определяется в Лондоне на бирже.

— Биржа — это слишком громкое название, это все золотой фиксинг. Шесть крупнейших банков, так называемых «золотых жуков», собираются, и два раза в день в телефонных переговорах договариваются о спотовой цене золота. Так было буквально полгода назад, с тех пор фиксинг был немного реформирован.

— Но они при этом собирают заявки? Или они для себя берут?

— А вот никто не знает. Проблема золотого фиксинга в том, что никто не знает, какие объемы стоят за дилерами крупнейших банков и стоят ли вообще. На самом деле, это вызывало много скандалов и вызывает до сих пор.

Буквально в прошлом месяце «Дойче Банк», крупнейшего немецкого дилера золота, американские инвесторы обвинили в том, что он манипулирует ценами на золото в Америке, и он с ними пошел на мировую.

То есть он согласился выдать участников картеля, он уже это подписал.

Эта новость вызвала очень большой интерес среди инвесторов. Мы с большим интересом сейчас следим, как он будет свидетельствовать против участников золотого картеля. Посмотрим, что будет.

Новый золотой центр

— Убивать ведь не будут сейчас?

— Нет, убивать не будут. Будут появляться новые центры силы, в частности в Шанхае. Китайцы были очень недовольны сложившейся ситуацией, а Китай — это один из крупнейших потребителей золота в мире, в первую очередь, ювелирного и инвестиционного.

И они очень долго не понимали, как происходит фиксинг, какие объемы, обороты стоят за ним, стоят ли вообще и как происходит это манипулирование, потому что многие инвесторы полагают, что цены на золото искусственно занижаются.

И совсем недавно был создан собственный золотой фиксинг на Шанхайской бирже. Там участвуют и западные банки, и китайские госбанки, которые у них очень сильные, поэтому Центральному банку нет необходимости участвовать. Они выставляют свои котировки, свои объемы. И могу сказать, что рынок стал более прозрачным и понятным.

Золота осталось мало

— Со стороны спроса понятно, но есть ведь еще и предложение. Что происходит с добычей?

— Добыча у нас стагнирует, порядка 3-4 процента рост, по итогам уже многих лет. То золото, которое легко добывалось по миру, рассыпное, уже добыто. Осталось рудное тяжелое золото, которое требует сложных технологий, машин, выщелачивания и так далее. И такое золото добывается с помощью больших инвестиций.

Если цены растут, то инвестиции становятся выгодными, если цены падают, наши золотодобывающие компании замораживают какие-то проекты, в частности, дорогие. Поэтому золотодобывающим компаниям выгодно, когда цены растут.

И сейчас они растут. А наши золотодобывающие российские компании вообще в шоколаде в силу того, что у них главный покупатель, — Центральный банк. 65 процентов всего добываемого золота в России продается Центральному банку.

— И это идет в госрезерв?

— Да, в резерв, в золотовалютный резерв. Сейчас слитки складируются в огромные подвалы на улице Неглинной, через уполномоченные банки происходят сделки. Наш Центральный банк покупает такие большие объемы по нескольким причинам.

Во-первых, мы находимся под санкциями до сих пор. Существует риск, и он до сих пор просчитывается, что какие-то авуары Центрального банка, которые вложены в казначейские облигации правительства США, в бумаги Англии или Германии, могут быть либо арестованы, либо заморожены. Различные варианты просчитываются.

Поэтому когда вы покупаете золото, оно у вас лежит на улице Неглинная, и вы контролируете ситуацию. Когда вы покупаете облигации правительства США, вы не контролируете ситуацию.

— А сколько там золота?

— Сейчас 1400 тонн.

— А есть ли российское золото, либо Центрального банка, либо правительства, либо частных инвесторов, которое лежит в «Форт нокс»?

— Нет. В России нет такого золота, но зато есть у Германии, у Нидерландов, и это, между прочим, болезненная ситуация для немцев. Они пытались вернуть свое золото, которое хранится в Федеральном банке Нью-Йорка, а правительством США, по сути, им было отказано даже в проведении аудита.

Сбережения в золоте

— Понятно. А если человек разбогател, продал свой бизнес, получил много денег и решился вложиться в золото, что делать: покупать монеты, слитки или золотодобывающие компании?

— Если это человек, который живет в России, то у него есть три способа инвестиций в золото. Это обезличенные металлические счета в банках — это слитки, это монеты. Обезличенные металлические счета плохи тем, что они не попадают под систему страхования вкладов. Если банк рушится, вам ничего государство не возвращает.

Слитки — хороший способ инвестиций, но по нему в России берется 18 процентов НДС со сделке. То есть у вас на грамм или на унцию золота цена будет на 18 процентов выше. Банк просто удержит все при сделке. По закону золотые инвестиционные монеты не облагаются НДС, поэтому это самый выгодный способ среди тех, которые существуют.

Монеты у нас бывают нескольких типов. Это «Победоносец» — самая распространенная золотая монета, четвертьунцовая. Вообще, мировой стандарт — это унция, 31 грамм. Все торгуется в унциях.

У нас, к сожалению, пошли своим путем, стали чеканить четвертьунцовую монету, 7,7 граммов примерно чистого золота весит эта монета. Поэтому это у нас самая распространенная монета. Она примерно 20 тысяч рублей стоит или чуть больше.

Я ее покупал в начале 2000 годов за 4 тысячи. То есть цена растет в рублях и в долларах.

Самая популярная иностранная монета — это «австралийская кенгуру», на ней кенгуру нарисован, и она стоит порядка 91 тысячи сейчас. Это унцовая монетка, чистота 9999. С начала года она подорожала на 20 процентов. И у нас есть и уникальная монета, она сейчас пришла только в Россию — это «гризли», канадцы чеканят, в ней пять девятых чистоты. Она чуть подороже, порядка 93-94 тысяч стоит.

— Давайте вернемся к стоимости золота. Полгода она растет. Это тренд или это часть восходящей синусоиды?

— Мне кажется, что это тренд вверх. Если мы посмотрим глобальный график цен на золото за последние 50 лет, то были периоды, когда золото падало в цене, и они были достаточно продолжительными. Но, в целом, график направлен вверх.

Если мы вспомним отмену золотого стандарта, там унция стоила 35 долларов, 30 долларов, потом, в момент мирового финансового кризиса она до 1 800 доходила, но откатилась вниз, а сейчас обратно начала карабкаться вверх.

Причин тому несколько.

Первая причина, что проблемы мировых финансов не решены. Более того, они усложнились, и американский госдолг 13 миллионов долларов превысил. И хотя нас убеждают, что больше половины долга они сами себе должны, и это действительно так, тем не менее, вторую-то половину отдавать надо.

И помимо огромных эмиссий, которые проводят мировые центральные банки, начали развиваться какие-то валюты. Граждане видят, что центральные банки продолжают стимулирующую политику — печатают ничем не обеспеченные деньги, и эти деньги привели к тому, что в Европе и Японии появились отрицательные процентные ставки.

Для людей богатых это большая проблема — куда инвестировать деньги. Например, вы продали бизнес, у вас большая сумма денег. Куда их деть? Если купить облигации, номинальная стоимость может уменьшиться. Можно положить на депозит в швейцарские банки, но швейцарские банки уже обложили отрицательными процентными ставками своих клиентов. Остается только золото.

Читайте также:  Коллекционная стоимость серебряных монет Николая 2 - оценка нумизматов и историческая ценность, ограниченные выпуски

Золото со дна морских глубин

— Сейчас японцы грозятся начать добывать золото из моря. Это правдоподобное заявление?

— Добывать можно, там стоят сложные тяжелые фильтры, которые все это делают. Но себестоимость такого золота зашкаливает. То есть у нас сейчас самое дешевое золото — это рассыпное.  Там себестоимость унции доходит до 400 долларов.

Но уже давно все эти месторождения, где можно было бы купить дешево, куплены, большей частью выработаны, и сейчас наши золотодобывающие компании и африканские тоже столкнулись с тем, что им требуются огромные инвестиции, чтобы продолжать разработку.

— А возможен какой-то технологический прорыв, что золота станет больше, чем его есть сейчас?

— Можно сделать какой-то дешевый ядерный синтез золота. Я могу отметить две основные тенденции. Первая — появились принтеры, которые печатают золотом, 3D-принтеры. Каждый из нас, рано или поздно, может купить такой принтер, цены сейчас высокие, но они имеют тенденцию к падению, и сможет чеканить такие монеты. Но это не близкое будущее. Это первый тренд.

Второй тренд — возможно, какие-то криптовалюты, например биткоины, привяжут к золоту. Это будет золотой стандарт на новом уровне, потому что возврат к прежнему золотому стандарту, конечно, невозможен.

— То есть золото стоит покупать?

— Конечно. Я сторонник простого решения, что с каждого дохода, надо покупать. Вот выплатили вам премию, и если она небольшая, то вы за 20 тысяч монетку купили. Появилась побольше сумма, купили унцовую монету.

— А они ликвидны, их всегда можно продать?

— Да, совершенно.

Источник: https://www.pravda.ru/economics/finance/investment/25-05-2016/1301514-vyazovsky-0/

Инвестиции в золото: как вложить деньги с умом

Золото ценилось во все времена. Вспомним хотя бы эпоху золотой лихорадки, когда на поиски этого металла устремлялись тысячи желающих разбогатеть в одночасье.

Обладание золотом является показателем статуса и престижа. Обладать все большим количеством этого драгоценного металла стремятся не только люди, но и целые государства.

Ведь золото является неотъемлемой частью золотовалютных резервов ведущих стран мира.

За последние пару столетий цена на золото стремительно росла и своего пика достигла в 2011 году, когда тройская унция золота, а именно в таких единицах и измеряется этот металл, стоила около 1900 долларов.

Если учесть, что в 19 веке за 1 унцию давали около 20 долларов, то как видим, рост поистине ошеломляющий.

Однако после роста, как правило, следуют откаты, и сегодня цена на золото колеблется в диапазоне 1000 -1250 долларовунция.

Таким образом, как не все золото, что блестит, так и не всякие инвестиции в золото и не во все времена – выгодны. А потому рассмотрим основные способы инвестирования в этот драгоценный метал и разберемся, когда стоит воздержаться от вложений в него. Поскольку в некоторых случаях приобретя золото, можно не только не извлечь прибыль от вложений, но еще и остаться в убытке.

Как вложить деньги в золото

Существуют разные способы вложить свои сбережения в золото:

  • Купить в банке золотые слитки;
  • Приобрести золотые монеты;
  • Открыть ОМС или обезличенный металлический счет;
  • Купить ювелирные изделия;
  • Спекуляции на биржах.

Покупка банковских слитков

Первое, на что опытные инвесторы обращают свой взор, приняв решение инвестировать в золото – это банковские слитки разного объема. К тому же нередко слитки из драгоценных металлов приобретают в качестве подарка близким. Купить золото в слитках вы сможете в банковском учреждении, имеющем соответствующую лицензию на торговлю металлами.

Сколько весит слиток золота

В банке вам на выбор предложат мерные слитки самой разной массы: 1; 2; 2,5; 5; 10; 20; 50; 100; 250 грамм, слитки весом в полкилограмма, а также 1 килограмм золота. Больший объем делают только по индивидуальному заказу.

В отечественных банках можно найти также и слитки в тройских унциях, где одна унция равна 31,10 грамм.

Сколько стоит слиток золота

Вес слитка золота напрямую влияет на его цену. Чем больше в слитке грамм, тем меньше цена этого грамма в нем. А потому выгоднее скопить достаточную сумму денег, чтобы приобрести слитки большего номинала. Самые ходовые и привлекательные в плане инвестирования – слитки весом от 100 грамм и выше.

Хранить золотые запасы можно как дома, так и в арендованной банковской ячейке.  Приобретают золотые слитки, как правило, на долгосрочное хранение, поскольку разница между текущим курсом покупки и продажи чаще всего просто грабительская для покупателя. И если вы, купив золото, по тем или иным причинам решите его почти сразу продать, вы однозначно потеряете часть вложений.

Плюсы •    Надежно (если хранить в банке);

•    Престижно.

Минусы: •    Оплата НДС; •    Большой спред между ценой покупки и продажи; •    Долгосрочная инвестиция;

•    Рискованно хранить дома.

Вложение в золотые монеты

Кроме слитков, золото можно приобретать в виде монет. Покупаются монеты в банках, которые получили лицензию на подобный вид деятельности.

Различают монеты:

•    Инвестиционные;

•    Коллекционные.

Второй вид привлекателен в первую очередь для заядлых коллекционеров. Плюс коллекционных монет в том, что приобретя редкую или ценную монету, через некоторое время ее можно весьма выгодно продать.

Однако в этом случае нужно разбираться в нюансах коллекционирования и знать, что особо ценится в этой среде. Инвестиционные же в свою очередь, стоят дешевле и при потребности банки выкупают их обратно.

Однако следует помнить, банки не принимают назад монеты, у которых есть те или иные повреждения – царапины и даже потертости, а потому монеты, как, впрочем, и слитки требуют к себе бережного отношения.

Плюсы

•    Доступно;

•    Можно увлечься и собрать неплохую коллекцию монет, которая в будущем будет высоко оценена.

Минусы

•    Вам самим придется заботиться вопросами безопасности и сохранности монет;

•    Нужно разбираться в ценности коллекционных монет;

•    Требуют бережного хранения.

Обезличенные металлические счета

Большинство банков предоставляет своим клиентам возможность открывать обезличенные золотые счета (ОМС). В этом случае после оплаты вы получаете на руки не золото, а договор с банком, подтверждающий ваше право на n-ное количество драгоценного металла. Само золото остается в банке на своеобразном депозитном счету.

Различают:

•    Срочные счета – действующие до определенного срока;

•    Бессрочные – до востребования вкладчика.

Как видим, удобно и безопасно. К тому же не нужно платить дополнительные комиссии и налоги. НДС с вас снимут только если вы захотите обналичить счет и забрать золото с банка.
Однако здесь есть свои нюансы.

На такие счета не распространяется страхование вкладов и, если с банком что-либо случится, ваши сбережения вам никто не вернет.

В этом случае на вопрос «как инвестировать в золото» и не потерять сбережения ответ один – выбирать надежный и проверенный банк.

Плюсы

•    Не облагается НДС;

•    Нет риска потерять приобретенное золото – оно хранится в банке;

•    На такие счета могу начисляться проценты.

Минусы
•    Нет гарантии возврата средств.

Покупка ювелирных изделий из золота

Когда речь заходи о покупке золота, поход в ближайший ювелирный магазин – первое, о чем подумает обычный человек. И будет неправ. Покупку ювелирных изделий сложно назвать инвестированием в золото. Удовольствие об обладания красивой вещью – да, но никак не вложение сбережений. И вот почему.

Покупая подобные изделия, вы платите не только за само золото, но еще и за работу, которую проделали ювелиры, придавая ему ту или иную форму. А еще не забывайте про всевозможные торговые наценки, налоги, которые также входят в стоимость.

И если в будущем вам придется продавать украшения, выручите вы за них, за редкими исключениями, на порядок меньшие деньги, нежели те, за которые в свое время приобрели, поскольку примут у вас его исходя из веса изделия без учета всех вышеперечисленных нюансов, входящих в реальную стоимость.

Плюсы:

•    Доступно в любом ювелирном магазине

•    Красиво, можно использовать в качестве украшений

Минусы:

•    В цену на изделие входит помимо стоимости самого золота, работа мастера, а также всевозможные торговые надбавки.

•    В таких изделиях золото часто идет в сплаве с другими металлами

•    При необходимости продажи не всегда удается вернуть вложенные деньги

Спекуляции с биржевыми инструментами

Получать прибыль с золота, можно не вкладываясь непосредственно в физический эквивалент этого металла. Достаточно продавать или покупать фьючерсные контракты на бирже и зарабатывать на разнице цен.

Причем в этом случае можно извлекать прибыль как на росте, так и на снижении цены. А предоставляемое брокером кредитное плечо позволяет оперировать значительно большими суммами, чем есть у вас в наличии.

Все, что вам потребуется, открыть и пополнить счет у брокера, установить торговый терминал, ознакомиться с принципами работы фондовой биржи или рынка Форекс. Также не лишним будет разобраться в торговых стратегиях и лишь затем можно приступать к работе.

Важно! Работа с фьючерсами относится к высоко рискованным операциям и зарабатывают здесь стабильно по большей части только профессиональные игроки, которые хорошо разбираются во всех нюансах биржевой торговли.

Плюсы:
•    При грамотном подходе возможность быстро извлекать прибыль на колебаниях цен.

Минусы:
•    Есть риск спустить на ветер весь капитал, если вовремя не фиксировать прибыль или, в худшем случае, пусть небольшие, но убытки.

Если вы задумались об инвестировании в золото, нужно соблюдать золотую середину – не поддаваться золотой лихорадке, вкладывая все деньги в него и не отказываться от покупки золота полностью. Инвестировать в золото стоит лишь часть своего капитала и лучше всего это делать в спокойные времена, а не в разгар кризиса, когда на волне ажиотажа цена на него стремится вверх.

Прислушиваться ли к мнениям аналитиков – тут уж дело ваше. Однако, как показывает практика, даже самые именитые из них склонны ошибаться. А потому прежде чем вкладывать значительные суммы в драгоценные металлы, стоит самостоятельно сопоставить разные мнения и проанализировать различные источники.

Источник: http://bestinvestpro.com/investicii-v-zoloto-plyusy-i-minusy/

Ссылка на основную публикацию