Палладий — все об одном из самых редких драгоценных металлов, свойства и формирование стоимости

Прогноз — позитивный: увеличение дефицита вследствие стабильных объемов производства, роста промышленного потребления и стабилизации инвестиционного спроса.

В январе 2016 г. цены на металлы платиновой группы снизились до многолетних минимумов. Цена палладия достигла наименьших значений за пять лет (470 долл. США / тр. ун.). Это стало продолжением тенденции конца 2015 г., когда котировки корректировались вниз на фоне общей слабости сырьевых рынков, отсутствия ожидаемых ранее закрытий убыточных шахт в ЮАР, оттока из биржевых фондов палладия и укрепления доллара США относительно валют стран-производителей.

В дальнейшем в течение года котировки металла, несмотря на колебания в широком диапазоне, двигались вверх и в конце ноября достигли максимума с мая 2015 г. (770 долл. США / тр. ун.), после чего к концу года наблюдалась умеренная коррекция вниз.

Позитивная динамика в течение года была продиктована неожиданно высокими темпами роста автопроизводства в КНР (+14%), которые были поддержаны налоговыми льготами на малолитражные автомобили, ростом автопродаж в США, достигших в 2016 г.

нового рекордного значения, а также сообщениями о падении доли дизельных автомобилей и переключении части спроса на бензиновый транспорт, в котором в большей степени используются системы нейтрализации выбросов выхлопных газов на основе палладия.

На котировках МПГ и других драгоценных металлов также сказались осторожность ФРС США в повышении учетных ставок, неопределенность после неожиданных результатов референдума о выходе Великобритании из ЕС и рост спроса на низкорисковые активы, а также победа Д. Трампа и ожидания более высоких темпов роста экономики и автопродаж в США.

Несмотря на положительный тренд котировок в течение 2016 г., в результате снижения цен в сентябре 2015 г. – августе 2016 г. среднегодовая цена палладия оказалась на минимальном за последние 6 лет уровне (613 долл. США / тр. ун.).

Баланс рынка

В последние годы рынок палладия находится в состоянии устойчивого превышения объемов текущего физического потребления металла над производством, которое покрывается за счет потребления запасов, накопленных в предыдущие периоды. В отчетный период этот дисбаланс был частично компенсирован оттоком из биржевых фондов палладия, преимущественно во втором полугодии.

Динамика цен на палладий, долл. США / тр. ун. Источник: LBMA Palladium price, данные Компании

Факторы, оказавшие влияние на изменение цены на палладий

  1. Осторожность ФРС, слабость доллара
  2. Рост драгоценных металлов после Brexit
  3. Результаты выборов в США
  4. Корреляция вслед за золотом

Потребление

Промышленное потребление палладия в 2016 г. увеличилось на 8 т (+3%) по сравнению с предыдущим годом и установило абсолютный исторический рекорд (316 т).

  • При этом потребление первичного палладия выросло на 10 т (+5%) в связи с сокращением на 2 т объема собираемых ломов: в первую очередь лома электронных изделий, в то время как объем переработки автомобильных и ювелирных ломов был стабилен.
  • Данный тренд является продолжением тенденции 2015 г. по сокращению объема предложения металла из вторсырья на рынке.
  • Более трех четвертей потребления палладия приходится на системы очистки выхлопных газов.
  • В этой области потребления палладий используется для изготовления каталитических нейтрализаторов выхлопных газов, установка которых в автомобиле является обязательной и регламентируется на законодательном уровне в подавляющем большинстве стран мира.
  • Палладий в силу своих уникальных каталитических свойств, обеспечивающих эффективность химической реакции на протяжении всего цикла эксплуатации автомобиля (например, не менее 150 тыс.
  •  миль в США), не имеет заменителей в данной области применения, кроме более дорогостоящей платины, применение которой экономически нецелесообразно, пока существует ценовой разрыв между данными металлами, и кроме родия, для которого в силу уже значимой доли автопрома в потреблении, маленького размера рынка (в мире производится всего порядка 30 т этого металла) характерны высокая волатильность цен и риск физической нехватки металла.

Рост потребления палладия в автомобильной промышленности в 2016 г. составил почти 10 т, достигнув исторического рекорда в 246 т.

  • Дополнительная потребность в металле обусловлена преимущественно ростом производства автомобилей в КНР (+14% к предыдущему году), Индии (+9% к предыдущему году), а также восстановлением производства в Европе (+7% к предыдущему году). Авторынок США показал небольшой рост, позволивший побить абсолютный рекорд продаж 2015 г.
  • Также на росте потребления сказалось возросшее удельное использование палладия на один автомобиль – тенденция, которая продолжится в ближайшие годы благодаря ужесточению экологических норм к выбросам автомобилей в ряде стран.
  • Использование палладия в автопроме продолжит расти.
  • Ключевым направлением в развитии экологически чистого транспорта на ближайшие годы станет его гибридизация с использованием бензиновых двигателей, в системах утилизации выхлопных газов которых преимущественно используются палладиевые катализаторы.
  • Несмотря на активное внимание со стороны СМИ, доля полностью электрического транспорта, для которого установка катализаторов не требуется, по прогнозам ведущих аналитических агентств, не превысит 2% мирового производства к 2022 г., или 2 млн шт. при мировом производстве более 107 млн автомобилей в год.

Отраслевая структура потребления палладия в 2016 г. Источник: данные КомпанииИзменение потребления палладия по отдельным областям применения, т Источник: данные Компании

объем потребления палладия в электронной промышленности продолжил тенденцию к умеренному снижению: сокращение удельного использования металла в многослойных керамических конденсаторах было частично скомпенсировано абсолютным ростом их производства и увеличением использования металла в коннекторах и рамах плат.

В здравоохранении спрос на первичный палладий продолжил снижение в связи с замещением на альтернативные композитные материалы и возвратом стоматологических ломов на переработку.

Несмотря на то что палладий имеет ряд положительных качеств для использования в ювелирной промышленности, отсутствие сильного бренда металла как материала для ювелирных украшений ведет к снижению его использования в этой отрасли – потребление палладия в ювелирной промышленности в 2016 г. снизилось в физическом выражении на 0,7 т (или 9%). После снижения потребления в КНР на протяжении последних лет палладий на данный момент используется в основном в сплаве белого золота, а в чистом виде – в обручальных кольцах, преимущественно на рынках Европы и США.

Потребление палладия для производства катализаторов химических процессов в 2016 г.

сократилось на 8% в результате снижения темпов роста химической промышленности в КНР, связанного с задержкой в расширении мощностей и увеличением жизненного цикла катализаторов, применяемых в производстве терефталевой кислоты (сырье для производства волокон и пищевых контейнеров, фото- и видеопленок), при одновременном сокращении удельного использования металла в них.

Инвестиционный спрос на палладий в 2016 г. показал снижение. Отток из биржевых фондов прямых инвестиций, который был наиболее заметен во второй половине года, составил 20 т.

Сокращение инвестиционных запасов связано с фиксацией прибыли инвесторами после значительного роста цен, а также переключением инвесторов на рынок акций.

В целом инвесторы позитивно смотрят на рынок палладия: на конец отчетного периода нетто спекулятивные позиции на Нью-Йоркской и Токийской товарных биржах составляли +47 т металла. Дополнительный розничный спрос на слитки из палладия в 2016 г. составил 1 т.

Производство

Несмотря на сложную рыночную конъюнктуру и значительное число убыточных производств, в 2016 г. выпуск первичного палладия ключевыми производителями сократился незначительно.

В ЮАР производство сократилось в первую очередь из-за ремонтных работ на одном из плавильных предприятий Anglo American Platinum и планового сокращения убыточного производства Lonmin.

Это снижение было частично компенсировано запуском новых проектов, в первую очередь Platinum Group Metals (Maseve), и ростом производства Northam. В Российской Федерации зафиксировано снижение выпуска металла, связанное с плановой реконфигурацией производства Компании.

В Зимбабве производство увеличилось за счет восстановления объемов добычи на Zimplats. Также несколько выросла добыча в США. В итоге мировое производство первичного палладия в 2016 г. сократилось на 3 т, или 1%, по сравнению с 2015 г.

  • Объем годового производства первичного палладия в 2015–2016 гг.,  т Источник: данные Компании
  • Основными источниками вторичного палладия являются отработанные автокатализаторы выхлопных газов, ювелирные и электронные ломы. В 2016 г.
  • снижение производства из вторсырья составило 3 т, что в первую очередь связано со снижением сбора ломов электронных изделий, обусловленным снижением удельных содержаний из-за миниатюризации компонентов.
  • Сбор отработанных автомобильных катализаторов сохранился на прежнем, относительно низком уровне из-за низких цен на МПГ.
  • Источниками предложения палладия из ранее накопленных запасов на рынке являются торговые компании, финансовые организации, государственные резервы и сверхнормативные запасы потребителей. В 1990–2000-е гг.

предложение палладия из ранее накопленных запасов формировалось в основном за счет поставок из российских госзапасов; предложение металла из этих запасов на протяжении многих лет было основной причиной профицита рынка.

В последние несколько лет поставки из российских госзапасов прекратились, что, скорее всего, говорит об их исчерпании и переходу к полностью рыночным условиям формирования предложения на рынке палладия.

Источник: https://ar2016.nornik.ru/ru/strategy/metals-market/palladium

Драгоценные металлы: виды, свойства и ценность

К категории драгоценных металлов относятся компоненты рудного происхождения, обладающие повышенными параметрами прочности, яркости, а также высокой пластичностью. Кроме того, таким материалам свойственна теплопроводность. Эти драгоценные металлы имеют и способность проводить электричество.

Свойства таких металлов нивелируют действие агрессивных агентов внешней среды, кислотно-щелочных компонентов. Металлы этой категории нейтральны к ультрафиолетовым и инфракрасным излучениям, резким термическим нагрузкам.

Практические свойства ценных пород металлов

Благодаря этим и другим технологическим характеристикам драгоценные металлы имеют важное практическое значение. Большинство из них активно используются в научных и производственных целях. Ценностью драгоценных металлов также можно назвать возможность их применения с эстетической целью – в производстве ювелирных изделий.

  • Основные отрасли деятельности, где используются материалы из этой категории – это радиоэлектроника, космонавтика, биологическая медицина. Кроме того драгоценные металлы стали использоваться в фармацевтике для производства отдельных групп лекарственных препаратов.
  • Не меньшую ценность демонстрируют свойства этих металлов в производстве лазерных приборов.
  • Даже в изготовлении некоторых бытовых изделий не обойтись без их сплавов. Например, в производстве зеркал или некоторых видов посуды также комплексно применяются отдельные типы этой группы.

Некоторые благородные компоненты или их сплавы активно используются в оптическом производстве – это изготовление стекловолоконных компонентов, жидкокристаллических дисплеев, оптического стекла.

Одновременно с этим они находят применение в ювелирном производстве и инвестиционной деятельности.

Классификация основных видов

В практическом использовании задействованы восемь типов благородных металлов, чьи поразительные свойства были замечены еще в древние времена.

Эти виды благородных компонентов в прежние времена привлекали внимание в основном своим эстетическими качествами.

Однако практичные мастера прежних эпох замечали в золоте и серебре способность к длительному использованию с сохранностью исходных свойств.

Практический и инвестиционный интерес сегодня вызывают такие элементы:

Золото

Это самый признанный вид металлов, обладающий отличной теплопроводностью, низкой электрической сопротивляемостью и достойными эстетическими свойствами. Оно обладает превосходной ковкостью и повышенной пластичностью. Золото плавится при температуре 1064 градуса, обладая плотностью 19,3. Оно обладает ярко-желтой окраской с присущим блеском.

Серебро

Серебро отличается поразительной тягучестью при плотности 10,5. Оно подвергается плавке при температуре 960 градусов по Цельсию и затвердеванию при 3 градусах по Моосу.

Серебро обладает пластичностью и инертностью к физическим и многим химическим факторами. Однако при контакте с сероводородом серебро может тускнеть.

Кроме того, серебро известно своей высокой тепло- и электропроводностью.

Платина

Это второй по актуальности тип драгоценного металла. Ее свойства характеризуются тугоплавкостью, тягучестью и отличной ковкостью. Температура плавления платины – 1773,5 градусов С, а температура затвердевания – 4,5 по Моосу.

Это наиболее редкий тип металла, имеющий белый блестящий цвет. Он обладает повышенной устойчивостью к негативным воздействиям химических агентов и физическим факторам.

Палладий

Имеет серебристо-белый оттенок, отличается ковкостью и плавкостью. Отлично плавится при температуре 1554 градуса Цельсия, имеет плотность 11,4.

Химические свойства палладия несколько уступают другим металлическим компонентам – он окисляется при температуре 840 градусов. Однако при дальнейшем увеличении температурного режима окисел распадается на отдельные фракции, придавая металлу светлый оттенок.

Читайте также:  Динамика стоимости на 1 серебряную копейку 1840 года - ценность для нумизматов и разновидности монеты

Рутений

По внешнему виду идентичен платине, способен плавиться при температуре 2450 градусов, имеет плотность 12,3.

Иридий

Иридий обладает наибольшей плотностью среди других благородных металлов – 22,41, что делает его наиболее прочным и устойчивым к физическим факторам. Используется в производстве высокоточных приборов благодаря инертности к химическим веществам. Плавится при температуре 2454 градуса.

Осмий

Также обладает высокой плотностью до 22,5, способен плавиться при температуре 2700 градусов. Осмий имеет белый цвет, отличается высокой устойчивостью к физическим и химическим факторам.

Родий

Родий единственный из компонентов, представляющий драгоценные металлы, имеющий голубовато-серебристый оттенок. Обладает высокой отражательной способностью, высокой теплопроводностью и низкой электрической сопротивляемостью.

Плавится при температуре 1966 градусов, обладает плотностью 12,44.

Все драгоценные металлы этого списка по типу происхождения классифицируются на первичные (рудные) и вторичные (россыпные). Первая категория образуется в результате формирования горных пород. Вторая категория формируется вследствие разрушения горных месторождений при участии воды.

Инвестиционные свойства благородных металлов

Практически все восемь экземпляров могут выступать в роли инвестиционного инструмента. Но наибольшее признание в этом качестве получили золото, платина и серебро. Они используются для долгосрочного инвестирования для достижения консервативных целей, обеспечивая скорее сохранность инвестиций, нежели их доходность.

Формы инвестирования в драгоценные металлы – это физическая покупка золотых слитков, инвестиционных и коллекционных монет, а также обезличенные металлические счета.

Источник: https://xn—-8sbebdgd0blkrk1oe.xn--p1ai/dragmet/dragocennye-metally-i-ix-cennost.html

Тайное оружие России

Если разразится реальная экономическая война Запада и России, последняя может прибегнуть к использованию неожиданного, но достаточно действенного оружия — сокращению или блокировке поставок на мировые рынки одного из редчайших на Земле металлов — палладия.

Огромные запасы этого металла, стратегически важного для высокотехнологичной оборонной промышленности, были накоплены еще в советское время, и Россия в первые годы развала CCCР весьма активно его продавала, практически обвалив мировые цены на палладий.

Однако теперь этот резерв, похоже, заканчивается. Россия больше не заинтересована в масштабных продажах такого драгоценного металла и может, по-прежнему обладая почти монопольным положением на этом рынке, диктовать свои условия и цены.

Экспорт палладия, конечно, не связан с такими огромными объемами, как в нефтяном и газовом секторе, где Вашингтон сегодня подумывает превратиться в производителя и экспортера после многолетнего замораживания своих резервов.

Однако найти альтернативу российскому производству палладия будет намного сложнее, а значение палладия для мировой экономики ничуть не меньше, чем энергоресурсов.

Палладий является одним из самых редких драгоценных металлов в мире. Он встречается в 10 раз реже золота. По данным MetalResearch, ежегодно в мире добывается всего около 200 т палладия.

Для сравнения, средняя годовая добыча золота — более 2,5 тыс. т.

При этом с развитием современных технологий потребление платины и палладия в последние полвека увеличилось более чем в 20 раз и продолжает расти.

Этот вязкий и пластичный металл легко куется и вытягивается в тонкую проволоку. В соединении с золотом он дает обесцвеченный сплав, т.н.

«белое золото»: оно широко известно и пользуется популярностью в современной ювелирной промышленности.

Кроме выполнения функций драгоценного и банковского металла, палладий имеет достаточно специфическое промышленное применение, в значительной мере определяющее его ценность в мире.

Одной из уникальных особенностей палладия является то, что даже незначительное его присутствие в сплавах с некоторыми металлами делает эти сплавы полностью неподвластными коррозии.

Он нередко используется для изготовления искусственных зубных протезов и применяется в металлокерамических коронках в качестве каркаса в сплаве с другими металлами.

  • Он важен и для изготовления некоторых деталей в электрокардиостимуляторах, предотвращая искрение контактов и повышая их долговечность.
  • Другой крупной сферой применения палладия является электронная и электротехническая промышленность (около 35% общего объема потребления): его используют при производстве мобильных телефонов, компьютеров, широкоэкранных телевизоров, многослойных керамических конденсаторов для различных электронных приборов и т.д.
  • Но больше всего в этом драгоценном металле нуждается современное автомобилестроение: около 68% мирового потребления палладия приходится на изготовление каталитических дожигателей при производстве фильтров-нейтрализаторов выхлопных газов.
  • Это специальное устройство в выхлопной системе автомобиля, предназначенное для снижения токсичности отработавших газов. Ужесточение законодательств многих стран по охране окружающей среды в конце прошлого века привело к повышению спроса на фильтры и замене в их производстве более дорогой платины на палладий.

У этих металлов сходные физико-химические свойства, и фактор взаимозаменяемости до сегодняшнего дня играет решающую роль в формировании мировых цен на них.

Практически все мировые запасы руд, содержащих металлы платиновой группы, принадлежат России и ЮАР, причем в южноафриканских рудах больше платины, а в российских — палладия.

По данным компании «Норильский никель» (государственного монополиста по добыче палладия в России), доказанные запасы руды в месторождениях на Таймырском полуострове содержат 62 млн унций палладия и 16 млн унций платины.

Небольшие количества палладия есть также в недрах Канады, США, Зимбабве, Китая и Финляндии.

За последние два десятилетия Россия прочно заняла положение основного продавца палладия в мире. Сегодня ей принадлежит около 45% в мировой добыче этого драгоценного металла, ЮАР занимает 36%. Доля США в мировой добыче палладия — 6%, Канады — 5%.

Однако последние две страны не только полностью используют палладий, добываемый на собственной территории, но и выступают в качестве крупных импортеров. При этом государственный российский концерн «Норильский никель» имеет рычаги управления американской компанией Stillwater Mining — главным производителем палладия на территории Соединенных Штатов Америки. Т.е.

  • и американские запасы палладия фактически контролирует Россия. Кроме того, еще в советское время СССР накопила огромные запасы палладия, поскольку это был стратегический металл, активно используемый в военной промышленности.
  • Однако когда в 90-х нужда в наращивании военного потенциала пропала, Гохран Российской федерации начал продавать за рубеж советские запасы, доставшиеся ему в наследство, экспортируя до 50 т металла в год. Тем самым Россия нарушила баланс спроса и предложения на мировых рынках, что привело к резкому удешевлению этого ценнейшего металла.
  • Официальный уровень запасов палладия в России является государственной тайной. По информации британской исследовательской компании GFMS, объемы продаж Россией палладия постепенно снижались. Так, в 2005—2010 гг. Россия в среднем экспортировала по 34 т палладия в год. В 2011 г. РФ снизила продажи палладия на мировой рынок до 800 тыс.

унций (около 25 т), а в 2012 — до 250 тыс. унций (7,78 т). Падение объема продаж россияне объяснили истощением государственных запасов палладия. В нынешнем же, 2014-м, Россия вообще не собирается продавать палладий из своих государственных запасов, а план по продажам ОАО «ГМК «Норильский никель» на т.г. составляет всего 100 тыс.унций драгметалла (3,1 т).

Столь резкое снижение поставок не могло не повлиять на мировой рынок палладия. Эксперты сразу же заговорили о дефиците металла и предсказывали достаточно резкий рост цен.

Большинство ведущих специалистов называли цены около 800 долл. за унцию палладия (на 30 декабря 2013 г. он стоил 703 долл. за унцию).

Однако и эти прогнозы оказалось слишком оптимистичными и лишь указали верную динамику цен.

Более резкому скачку цен, перекрывшему прогнозы, способствовал ряд не связанных между собой мировых событий. Доминирующая роль России в секторе добычи ценных металлов в нынешнем году еще более укрепилась из-за небывалых забастовок в Южной Африке. 80 тыс.

южноафриканских шахтеров в январе прекратили добычу ценных металлов, требуя повышения заработной платы в соответствии с тяжестью их труда. Это неизбежно сказалось на снижении производства палладия в ЮАР.

  • И хотя в сентябре забастовки затихли, южноафриканским компаниям Anglo American Platinum, Impala Platinum и Lonmin потребуется, по меньшей мере, три месяца на восстановление производства на шахтах ЮАР после массовых и длительных забастовок шахтеров.
  • В этих условиях ОАО «Норильский никель» до конца года сможет оставаться фактическим монополистом на рынке палладия. Спрос на палладий, в первую очередь со стороны китайского автопрома, только растет, впрочем, как и мировое потребление драгметалла, поэтому цены объективно будут расти.
  • Однако последней решающей каплей в судьбе палладия стал военный конфликт Украины и России. На фоне последних политико-экономический событий палладий стал для инвесторов настоящей находкой. Все, кто сумел правильно оценить ситуацию, смогли неплохо заработать на этом металле.
  • События на Юго-Востоке Украины привели к резкому скачку цен. Почти сразу после введения первых западных санкций против России в марте 2014 г. на рынке палладия началось беспокойство относительно возможных ограничений на поставки российского металла.
  • Аналитики предполагали, что Россия может ограничить экспорт палладия в ответ на санкции. Да и сами европейцы рассматривали возможность запрета ввоза в Евросоюз металлов платиновой группы из России.

Прямых санкций на палладий так и не было наложено, но цены на него росли по мере развития конфликта.

В начале сентября на мировом рынке палладий впервые за 13 лет преодолел отметку в 900 долл. за тройскую унцию. Цена контракта на поставку палладия в декабре нынешнего года на Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX) выросла тогда до 912,85 долл. за унцию.

С начала 2014 г. цена на палладий выросла на 27%. Крупнейшие мировые кредитно-финансовые организации единогласно прогнозируют, что в 2014 г.

спрос на это полезное ископаемое будет значительно превышать предложение, поэтому стоимость будет стабильно увеличиваться.

Несмотря на последовавшую в сентябре серьезную коррекцию до 800 пунктов, некоторые аналитики прогнозируют стоимость к концу 2014 г. на уровне до 1125 долл. за унцию палладия.

Сегодня спрос на этот металл поддерживается растущими продажами автомобилей в США и Поднебесной. В первой половине т.г. автомобильные рынки этих стран выросли примерно на 11% в Китае, и более чем на 4% — в Америке.

Компания Johnson Matthey, производящая каталитические конвертеры для машин, прогнозирует, что дефицит палладия в этом году вырастет до 1,66 млн унций.

Читайте также:  Золотые запасы США: немного истории, где и как содержится золотовалютный резерв Америки, правда и вымысел о Форт-Ноксе

В итоге все автомобили, производящиеся в мире, неизбежно будут дорожать.

Т.е. ситуация во всех отношениях играет на руку России, и нет оснований сомневаться, что руководство ныне агрессивного государства держит этот козырь про запас и может в любой момент пустить его в ход. Как минимум, в качестве «ассиметричного ответа на санкции Запада»…

Источник: https://zn.ua/business/taynoe-oruzhie-rossii-vesomym-argumentom-v-protivostoyanii-rossii-s-zapadom-mozhet-stat-rynok-palladiya-_.html

Драгоценные металлы: перечень, характеристика, особенности инвестирования в благородные металлы :

С древних времен люди выделяли драгоценные металлы. Два из них – золото и серебро – дополнительно считались еще и благородными. Их ценность была высока, драгоценный металл широко использовался для оплаты различных товаров. Да и сегодня мало что изменилось в этом плане.

Путешествие в прошлое

Первоначальная самая древняя известная нам система предполагала выделение только семи металлов. Каждый из них символизировал одну из планет Солнечной системы, которую смогли открыть без использования оптических приспособлений. Отдельно среди них выделялись благородные металлы.

Их особенность – обладание необыкновенными свойствами. Так, они могут блестеть после продолжительного нахождения в воде и на воздухе, не разъедаются едкими щелочами, кислотами и выдерживают высокие температуры.

За их постоянство, совокупность перечисленных свойств и стойкость, которую имеют совершенные материалы, их и называли благородными металлами.

В восемнадцатом веке к списку добавили еще платину, и теперь их восемь. Чем большим количеством этих материалов владел человек, тем могущественнее и богаче он был. Благодаря своей высокой стоимости они также получили свое второе название, каким и известны нам – драгоценные металлы.

Что они собой являют?

Драгоценные металлы – это материалы, обладающие химической стойкостью, не окисляющиеся на воздухе, стойкие к коррозии. Их запасы в природе невелики. Это их отличительная особенность от других известных металлов.

Встречаются они в разных рудах или как отдельные самородки. Усложняется это тем, что процесс их добычи и последующего извлечения довольно трудоемок.

Благодаря этим особенностям, а также красивому внешнему виду и блеску изделий из этих металлов можно сказать, что они полностью заслужили свое название.

Что же к ним относится?

Драгоценные металлы – это золото, серебро, платина, осмий, рутений, иридий, родий и палладий. Ценность представляют и их изотопы, получаемые с помощью специальных лабораторий.

Так, самый востребованный материал – осмий-187, а наиболее дорогой – калифорний-252. Можно встретить и упоминания о том, что некоторые ученые относят к данной группе и редкий радиоактивный технеций.

Но в статье упор сделан на положения, принятые в ФЗ «О драгоценных металлах».

А более подробно?

Есть следующие благородные металлы:

  1. Родий. Самый ценный материал. Его стоимость составляет около 230$ за один грамм. Для сравнения – золото в добрую сотню раз дешевле. Из-за цены он используется только тогда, когда нет возможности подобрать аналог. Родий – это самый редкий элемент, не обладающий собственными минералами. Этот элемент отличается высокой стойкостью к значительным температурам и агрессивным средам. При этом он является чрезвычайно хрупким.
  2. Платина. Занимает второе место по ценности. Это редкий драгоценный металл, который в природе встречается только в виде естественного сплава с другими элементами. Получить ее – дело затратное и трудоемкое. Она обладает повышенной химической стойкостью. На платину не может подействовать ни одна отдельная кислота. Также при накаливании она не окисляется на воздухе и не меняет естественный серебристо-белый цвет.
  3. Золото. Пожалуй, это самый известный и узнаваемый драгоценный металл во всем мире. Он был известен людям еще с каменного века. В природе золото встречается как самородная форма, где присутствует небольшое количество различных примесей, а также как естественный сплав с серебром. Отличается исключительной теплопроводностью и очень низким сопротивлением. Также легко поддается ковке и обладает тягучестью. И последнее важное свойство – является очень тяжелым металлом, в прямом смысле слова. При этом оно уступает большинству иных представителей благородных металлов по своей химической стойкости и прочности.
  4. Осмий. Это самый тяжелый элемент. Он обладает серебристо-серым цветом, и в чистом виде в природе не встречается. Его редкость – это основная причина высокой стоимости, и как результат – ограниченное применение. Несмотря на то, что это самый тяжелый металл, он является чрезвычайно хрупким. Кроме этого, среди его достоинств следует упомянуть исключительную твердость и тугоплавкость.

Рынок драгоценных металлов довольно активен. Наибольшей популярность пользуется золото и серебро. Немного сложней найти платину и палладий. Для приобретения других металлов необходимы специальные структуры.

Какие еще материалы не рассмотрены?

Их осталось четыре:

  1. Иридий. Относится к тяжелым металлам. Обладает серебристо-белым окрасом. В природе встречается исключительно редко и считается одним из наименее распространенных элементов. Тяжелый, но хрупкий. Отличается высокой твердостью, из-за чего механическая обработка металла сложна.
  2. Рутений. Названный в честь Руси. Его название использовалось в латыни для обозначения территории восточных славян (Рутения). Редко встречается. Обладает тугоплавкостью и химической стойкостью. Отличается твердостью, которая сочетается с хрупкостью. Может выступать как катализатор для определенных реакций.
  3. Палладий. Самый легкий драгоценный металл. В природе встречается при разработке медно-никелевых руд, поэтому довольно доступен и дешев, если сравнивать с другими представителями. Обладает гибкостью, пластичностью и стойкостью к коррозии. Основная уникальная способность – растворение водорода и исключительная легкоплавкость.
  4. Серебро. Драгоценный благородный металл, известный с древних времен. Встречается в самородном виде в природе. Имеется в серебряных и комплексных рудах. Является пластичным и мягким металлом, который активнее всего вступает в химические реакции (если сравнивать с другими представителями группы). Кроме этого, обладает исключительной теплопроводностью и электропроводностью.

Операции с драгоценными металлами проводятся на биржах (неограниченно) и с помощью банков (с золотом, серебром, в меньшей мере – платиной и палладием).

Области применения

Где же используются драгоценные металлы? Область их применения чрезвычайно обширна. В древности они использовались в ювелирном деле и при чеканке монет.

Сейчас же это автомобилестроение, где применяют платину, палладий и родий, микроэлектроника, атомная промышленность, стоматология, нефтехимическое производство, биомедицина, аэрокосмическое приборостроение.

Как не вспомнить то же ювелирное дело, чеканку монет, электронику, лабораторную посуду, зеркальное покрытие, радиотехнологии, фотографии, фармакологию, стекольное дело (жидкокристаллические экраны, стекловолокно, оптика).

Использование металлов в роли инвестиций

На сегодняшний день каждый может начать формировать собственный золотой запас. Ведь вкладывать средства в драгоценные металлы – это доступное вложение. На практике оно обозначает осуществление инвестиций в серебро, золото, платину и палладий, которые продаются в слитках. Еще один вариант приобретения драгоценных материалов – покупка монет высокой пробы.

Кроме этого, предлагаются обезличенные металлические счета. Их довольно активно предлагают банки. Драгоценные металлы позволяют в таком случае получать ощутимую прибыль, несмотря на невысокий процент. Это благодаря увеличению стоимости на размер инфляции (или даже больше), которая позволяет наращивать стоимость активов несмотря на падения и потери экономики.

Правда, вклад не страхуется, и это вложение на значительное время.

Как заработать? Специфика драгоценных депозитов

Рассмотрим на примере с золотом. Этот металл активно дорожает. С момента отмены обеспечения американского доллара этим элементом, его цена подскочила в сорок раз за последние полвека. Хотя если говорить о реальной стоимости, то ее рост значительно скромней – зависимо от методики называют значения до четырехсот процентов. За полвека. Впрочем, следует признать, что и это не плохо.

В целом необходимо отметить, что, хотя котировки драгоценных металлов и могут периодически отползать на предыдущие рубежи, со временем они восстанавливают все потерянные позиции.

Поэтому, инвестируя средства в золото, можно рассчитывать на увеличение реальной покупательской способности просто за счет удорожания металла. А если его еще положить на депозит, то прибыль будет большей.

Курс драгоценных металлов может колебаться, но в конечном счете человек выйдет в прибыль. Но следует помнить о риске! Ведь эти вклады не страхуются.

Работа с ювелирными произведениями искусства

Сюда можно отнести как привычные украшения и монеты, выполненные из драгоценных металлов, так и уникальные ювелирные изделия. Следует отметить, что их стоимость несколько выше простых слитков. Если говорить о монетах, то обычно разница не превышает нескольких раз.

А может вообще измеряться двузначным числом процентов. С ювелирными изделиями все не так просто. В случае с ними разница составляет, как минимум, несколько раз.

И чем сложней и дороже оно, чем больше труда было приложено к его созданию, тем выше будет отличаться стоимость украшения и металла, из которого оно сделано. Хотя, если не лезть в высший ценовой сегмент, то можно приобрести ювелирные произведения искусства с небольшой наценкой.

К тому же, следует помнить, что украшения и при реализации стоят дороже, нежели простые слитки. Правда, для этого необходимо побольше потрудиться, но тем не менее.

Где приобрести физическому лицу?

Самый простой вариант – обратиться в финансово-кредитное учреждение. Например, в Сбербанк. Драгоценные металлы продаются в виде слитков, и здесь каждый сможет найти именно то, что его интересует. Один грамм серебра? Без проблем. Десять грамм золота? Нет вопросов.

  • Пятикилограммовый слиток серебра? Никаких проблем. Очень часто они не только реализуют драгоценные металлы, но и предоставляют возможности для их хранения. Благо, ситуацию можно отслеживать в режиме реального времени.
  • Зашел на сайт своего банка, перешел на соответствующую вкладку – и тут же ведется учет драгоценных металлов.
  • Драгоценные металлы не так важны, как ранее, но они не теряют своей ценности. Только один килограмм золота позволяет превратиться человеку в богача. Но чтобы его заработать необходимо много трудиться.
  • Притом не только в количественном плане, но и качественном. Ведь ценные металлы – это не что-то сформировавшееся за одно поколение. Они копились тысячелетиями, поэтому, чтобы получить часть этих сокровищ, необходимо хорошо поработать.

Ведь без труда не выловишь и рыбку из пруда.

Читайте также:  О 84 пробе серебра - область применения, физические и химические характеристики серебряных изделий

Источник: https://www.syl.ru/article/386071/dragotsennyie-metallyi-perechen-harakteristika-osobennosti-investirovaniya-v-blagorodnyie-metallyi

Инвестиции в золото и драгоценные металлы

Драгоценные металлы привлекают многих инвесторов. Да это и неудивительно. Фиатные деньги в любой момент могут превратиться в кучку бесполезных «фантиков». И россияне уже не раз проходили это на собственном опыте.

Другое дело — металлы. Золото и серебро всегда остаются в цене, потому что имеют объективную ценность.

Драгоценный металл не потеряет своей ценности ни при какой власти, он не пропадет, его, наконец, не сгрызут мыши. Все это на бытовом уровне понятно любому, самому неискушенному инвестору. Но рассмотрим инвестиции в драгоценные металлы более подробно.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

К  королям металлов – золоту и серебру – в последнее время добавились платина и палладий. Такая избранность четверки лидеров определяется особыми химическими и физическими свойствами металлов, что используется в современных высокотехнологичных производствах. Не последнюю роль играет и красота их внешнего вида – это качество благородных металлов эксплуатирует ювелирная промышленность.

В далекие времена добычей золота мог заняться любой старатель. Сегодня это прерогатива государства. Однако стать владельцем какого-то количества золота, серебра, платины и палладия – в натуральном или виртуальном выражении – может любой совершеннолетний гражданин России.

Для инвестиций, связанных с драгоценными металлами, в современной России есть несколько разных способов.

  • купить слитки металла – забрать или оставить на хранение в банке.
  • открыть ОМС (обезличенный металлический счет),
  • купить «простые» или специальные инвестиционные монеты,
  • купить ценные бумаги золотодобывающих компаний или акции, которые обеспечены золотом.

Способы эти во многом отличаются друг от друга. Но прежде чем разобраться в них, давайте рассмотрим общие плюсы и минусы таких инвестиций.

Итак, плюсы.

  1. Цена на благородные металлы из года в год неуклонно растет. На коротких отрезках времени она может падать или замирать, но на протяжении более или менее длительного периода цена однозначно увеличивается. Иногда – очень резко.
  2. Увеличение стоимости драгоценных металлов всегда опережает инфляцию. А это значит, что инвестиция в драгметаллы однозначно выгоднее хранения денег «в тумбочке» или даже на депозите в банке.
  3. Драгметаллы – наиболее «материальный» вид инвестиций. Золото и серебро, платина и палладий – все они сами по себе имеют ценность (в отличие от денег – «бумажек» и недорогих монеток).
  4. Ценность благородных металлов почти не зависит от экономических и социальных потрясений. В периоды нестабильности, когда денежная система может сильно пошатнуться, положение драгоценных металлов, наоборот, укрепляется.
  5. Доступность для любого «кармана». Чтобы купить небольшое количество драгоценного металла, не обязательно быть потомком Рокфеллера. Скромную инвестицию может позволить себе практически любой человек.
  6. Достаточно высокая ликвидность. Касается металлов, имеющих «натуральное» выражение (в отличие от ОМС или акций), в меньшей степени – монет
  7. Ничем не ограниченный срок хранения. Все зависит только от вашего желания.

Теперь о минусах.

  1. Некоторые покупки, имеющие «натуральное» выражение, а также ОМС, облагаются определенными видами налогов.
  2. Нет гарантии получения прибыли, особенно в краткосрочной перспективе.
  3. Металлы, имеющие «натуральное» выражение, считаются имуществом – со всеми вытекающими последствиями. В первую очередь, налоговыми – одни налоги берутся при покупке драгметаллов, другие – при продаже. Так, при покупке вы обязаны заплатить НДС (18%). А если вы владели слитком менее 3 лет, то при продаже придется заполнить декларацию и заплатить НДФЛ.
  4. Если вы решите хранить слиток в банке, то имейте в виду – в банке эта услуга платная, хотя и обеспечивает надежность.
  5. На такой вид инвестиции в драгметаллы, как ОМС (обезличенный металлический счет) не распространяется закон о страховании банковских вкладов. То есть банк нужно выбирать по высокой шкале надежности.

Подведем итоги. Инвестировать в драгметаллы можно. Извлечь из этого прибыль – тоже. Однако необходимо вдумчиво выбирать инструменты инвестирования. И учитывать, что скорой отдачи ждать не следует, поэтому для «металлической» инвестиции лучше выбирать активы, без которых вы можете обойтись в ближайшем будущем.

Инвестиции в золото

Золото – пожалуй, самый первый и понятный вид инвестиций. До 70х годов прошлого века именно золото обеспечивало денежную систему государства. Потом от “золотого стандарта” отказались, но этот благородный металл сохранил функции “мировых денег” и общепринятой меры ценности всех предметов.

Золото – настоящий спасательный круг как для отдельного человека, так и для всего государства в период резких экономических перемен. Это хорошо показал мировой кризис 2008 года. Тот, кто успел вложиться в золото (цена которого росла как на дрожжах) в конце 90-х – начале 2000-х, отлично на этом заработал.

Стать золотовладельцем в России можно несколькими путями. Вот они.

  • Купить золото в «натуральном» выражении.

Что нужно для покупки золотого слитка в банке? Тут все очень просто – паспорт (из которого следует, что вам более 18 лет) и деньги.

«Натуральное» выражение существует в слитках. Слитки бывают стандартные и мерные. Стандартные могут весить от 11 до 30,3 килограммов. Самый маленький мерный слиток весит 1 грамм. Самый большой – 10 килограммов.

На каждом легальном слитке стоит штамп, который содержит информацию о его «происхождении», массе, серийном номере и пробе. Проба – это показатель чистоты слитка. Чем меньше примесей – тем выше проба. Самая высокая проба обозначается цифрой 999,95.

Даже для самой маленькой покупки соблюдается строгая процедура оформления сделки. Банк обязательно должен выдать вам паспорт слитка и сертификат, подтверждающий его качество (одно из двух – отличное или удовлетворительное). А также кассовый ордер или чек, где будут указаны основные параметры сделки, от суммы до времени и места ее совершения.

Кстати, все эти документы желательно сохранить, чтобы не возникло проблем при продаже слитка. Еще более рьяно следует хранить сами слитки – банк непременно проявит придирчивость, когда вы надумаете продать драгметалл. И не дай бог там появится вмятинка, царапинка или даже отпечаток пальца!

И помните про налоги! Забирая слиток с собой, при продаже вы заплатите НДС (18%). Оставляя приобретение в банке, вы освобождаетесь от налога.

  • Купить драгоценные монеты.

Они бывают памятные и инвестиционные.

Тираж памятных монет невысок, однако это не сильно влияет на их инвестиционную выгоду. Они изначально стоят довольно дорого. И реальный интерес вызывают только у коллекционеров. Более того, интерес возникает при прошествии многих лет – чем старше монета, тем она дороже.

Инвестиционные золотые монеты – это реальные деньги, выпускаемые Центральным Банком РФ. Их номинал составляет от 3 до 100 рублей, а ценность определяется главным образом ценой на золото.

Номинальная и реальная стоимость инвестиционной монеты могут сильно разниться. Реальная определяется рынком. Номинальная указывает стартовую (официальную) стоимость средства платежа.

А что, вдруг кто-то надумает с такой монетой сходить в магазин за колбасой. Имеет полное право.

  • Открыть обезличенный металлический счет в банке

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это счет в банке, где на вашем депозите находятся не деньги, а металлы – причем не только золото, но и вся «топовая» четверка «благородных».

Выбранный вами банк должен иметь соответствующую лицензию (обязательно) и хорошую репутацию (желательно) – выше мы говорили об отсутствии гарантий именно на ОМС.

При оформлении сделки банк выдаст вам подтверждение, что вы стали владельцем такого-то количества золота (серебра, платины, палладия), но в руках это богатство вы подержать не сможете.

Вам будет доступно отражение ОМС в вашем личном кабинете – там будет ясно указано, каким количеством благородного металла вы обладаете. Узнав текущую цену за грамм металла, легко посчитать ваше владение в денежном эквиваленте.

Главное преимущество ОМС заключается в отсутствии проблем с физическим хранением слитка металла. Также ОМС легко обналичить, он не облагается НДС.

Из минусов – в отличие от обычного депозита, вы не получите банковские проценты. Если получите прибыль, то только от разницы в рыночной стоимости драгметалла при покупке и продаже.

  • Купить ценные бумаги, обеспеченные золотом.

Акции, обеспеченные золотом, выпускает Всемирный золотой совет. Его создали наиболее крупные золотодобывающие компании в мире.

Зарубежные инвесторы получают определенные выплаты за погашение акций в американской, английской или европейской валюте.

Российские инвесторы также могут воспользоваться этим инструментом, но только через брокерские конторы, работающие на Американской, Австралийской, Лондонской и Нью-Йоркской фондовой бирже.

  • Купить акции золотодобывающих компаний.

Этот вариант также связан с покупкой акций, поэтому и здесь вам понадобятся услуги брокеров. Ваш доход будет зависеть от того, насколько вырастет цена ваших акций. Что, в свою очередь, зависит от мировой цены на золото и успешности конкретной компании.

Инвестиции в серебро, платину и палладий

Все, что было выше сказано об инвестициях в золото, во многом можно отнести и к остальным топовым драгметаллам – серебру, платине и палладию. Главное отличие двух последних от золота состоит в том, что это технические металлы, и основной спрос на них дает промышленность. А серебро находится как бы посередине. Его использует как промышленность, так и ювелирка.

Впрочем, явных границ не существует. Платина – хоть и в меньших количествах – также используется для производства ювелирных изделий. А вот палладий – почти полностью «промышленный» драгметалл. В основном используется для нужд автопрома.

Состояние мировой экономики и автомобильной промышленности, фондового рынка и банковской системы – все эти факторы добавляют свои нюансы в сложное уравнение, которое в итоге делает инвестиции в серебро, платину и палладий выгодными или невыгодными.

Вкладывать ваши денежки в четверку самых ценных драгметаллов, и в какой именно – решать вам. Мы можем только еще раз подчеркнуть – все инвестиции в драгоценные металлы требуют терпения. Если у вас есть время и интерес ждать – дерзайте. Неизвестно, получите ли вы прибыль с драгоценных металлов в ближайшие годы. Зато ваши дети и внуки наверняка оценят такую инвестицию.

Источник: https://gdeikakzarabotat.ru/finansovyj-rynok/investicii-v-zoloto-i-metally.html

Ссылка на основную публикацию